Neaiškumas ir rizika sprendimų priėmimo procese

Įmonių valdymas, taip pat, pavyzdžiui, valstybės socialinio ir ekonominio pobūdžio uždaviniai, gali būti atliekami atsižvelgiant į tikrą neapibrėžtumą ir riziką. Kokia jų ypatybė? Kaip jie gali būti apskaičiuoti?

Kokia yra neapibrėžtumo ir rizikos esmė?

Visų pirma, apsvarstykime rizikos ir neapibrėžtumo sąvoką, tada, kaip šios sąvokos gali būti interpretuojamos įvairiais kontekstais.

Pagal riziką priimta suprasti nepageidaujamo ar nepageidaujamo įvykio tikimybę. Pavyzdžiui, kalbant apie verslą, tai gali būti rinkos padėties pasikeitimas, taigi įmonės ekonominės veiklos rezultatai bus toli gražu ne optimalūs.

Neapibrėžtumas suprantamas kaip gebėjimas patikimai numatyti įvykio atsiradimą, nepaisant to, kiek jį galima laikyti pageidaujamu. Tačiau, kaip taisyklė, neapibrėžtumas ir rizika yra laikomi nepalankių sąlygų kontekste. Atvirkštinė situacija - kai neįmanoma prognozuoti pozityvių veiksnių atsiradimo, retai suvokiama kaip neaiški, nes šiuo atveju nereikia nustatyti taktikų, reaguojant į atitinkamus veiksnius. Neigiamais scenarijais tokia taktika paprastai reikalinga. Taip yra dėl to, kad netikrumo ir rizikos sąlygomis galima priimti svarbiausius sprendimus - ekonominius ir politinius. Pabandykime išsamiau išnagrinėti, kaip tai padaryti.

Kaip sumažinti neapibrėžtumą ir riziką?

Tam tikrų sprendimų priėmimas aplinkoje, kuriai būdingas neapibrėžtumas ir rizika, yra įgyvendinama naudojant koncepcijas, kurios sumažina klaidų ar įvairių nepageidaujamų scenarijų tikimybę. Šis požiūris gali būti veiksmingas įvairiose situacijose.

Todėl neapibrėžtumas ir rizika yra būdingi daugeliui šiuolaikinio žmogaus gyvenimo sričių. Metodai, kurie naudojami tais atvejais, kai tai būtina siekiant sumažinti tam tikrų veiksmų klaidas, gali būti grindžiami:

- nustatyti stabilius veiksnius, galinčius turėti įtakos situacijai;

- tiriant sprendimus priimančio asmens turimus išteklius ir priemones;

- dėl laikinų ir nestabilių veiksnių apibrėžimo, kurie taip pat gali turėti įtakos situacijai, tačiau tai įmanoma tik esant tam tikroms sąlygoms (jas taip pat reikia nustatyti).

Tarp tų sričių, kuriose atitinkamos sąvokos nustato didžiausią paklausą - valdymas. Yra požiūris, kad verslo valdymo kontekste neapibrėžtumas yra vadybinė rizika ir viena iš pagrindinių. Todėl mes randame dar vieną šio termino aiškinimo variantą. Valdymo koncepcijų, kuriose tiriama įvairių rizikų esmė, sritis yra labai įprasta. Todėl pirmiausia bus naudinga ištirti, kaip priimant valdymo sprendimus įmonėje atsižvelgiama į neapibrėžtumą ir riziką.

Verslo vadyba pagal neapibrėžtumą ir riziką

Verslui yra įprastas būdas įveikti galimas neigiamas pasekmes sprendžiant tam tikras užduotis.

Visų pirma, vadovai nustato objektų, kurių elgesį galima apibūdinti neapibrėžtumu ir rizika, sąrašą. Tai gali būti, pavyzdžiui, parduodamo produkto ar paslaugos rinkos kaina. Esant laisvoms kainoms ir didelės konkurencijos sąlygoms, labai sunku vienareikšmiškai numatyti jo eigą. Bendrovės pajamų perspektyvos požiūriu kyla didelis neapibrėžtumo pavojus. Jo dydis dėl mažėjančių kainų gali būti nepakankamas, kad būtų galima atsiskaityti už dabartinius įsipareigojimus arba, pavyzdžiui, spręsti su prekės ženklo skatinimu susijusias problemas.

Savo ruožtu, netikėtai staigus kainų kilimas gali paskatinti įmonę kaupti pernelyg didelį nepanaudotą pelną. Kuris galbūt kitoje situacijoje - su planuojama pajamų gavimo dinamika - valdymas investuotų į ilgalaikio turto modernizavimą arba naujų rinkų plėtrą.

Po to, kai nustatomas objektas, kuriam būdingas netikrumas ir rizika verslo plėtros požiūriu, vyksta darbai, skirti nustatyti veiksnius, turinčius įtakos šio objekto elgesiui. Tai gali būti skaičiai, atspindintys rinkos pajėgumus ir pardavimų dinamiką įmonėms, veikiančioms viename ar kitame segmente. Tai gali būti makroekonominių, politinių veiksnių tyrimas.

Kaip pabrėžėme straipsnio pradžioje, rizikos ir neapibrėžtumo samprata gali būti susijusi su procesais įvairiose srityse. Todėl, kaip taisyklė, čia atsižvelgiama į daugelį veiksnių. Pavyzdžiui, tie, kurie yra susiję su finansine sfera. Mes tirsime, kaip sprendžiant įvairius piniginius sandorius sprendžiamos neapibrėžtumo ir rizikos sąlygos.

Netikrumo ir rizikos veiksniai finansų srityje

Aukščiau mes pastebėjome, kad įmonių vadovai, rengdami valdymo sprendimų algoritmą, pirmiausia atsižvelgia į objektą, kurį galima apibūdinti neapibrėžtumu ir rizika, po to, kai nustatomi veiksniai, lemianti sąlygų, kuriomis jie gali dirbti, atsiradimo tikimybe.

Tas pats gali būti padarytas sprendžiant finansinio valdymo problemas. Pinigų sandorių srityje daiktas, kuriam gali įtakos netikrumas (rizika yra konkretus atvejis), dažniausiai yra kapitalo perkamoji galia. Priklausomai nuo tam tikrų sąlygų, jis gali padidėti arba mažėti. Pavyzdžiui, dėl infliacijos valstybės ekonomikoje, valiutos kurso skirtumas vertinant nacionalinę valiutą. Kuris, savo ruožtu, gali priklausyti nuo makroekonominių, politinių procesų.

Taigi sprendimų priėmimo srityje, susijusiose su kapitalo valdymu, neapibrėžtumo lygis (rizika - kaip privatus, dar kartą - jo atvejis) gali būti pateikiamas skirtingais lygmenimis.

Pirma, ekonominių makroekonominių rodiklių (pavyzdžiui, BVP dinamika, prekybos balansas, infliacija) lygis ir, antra, atskirų finansinių rodiklių (kaip varianto, nacionalinės valiutos kurso) srityje. Abu lygmeniu veiksniai nustato, kokia bus kapitalo perkamoji galia.

Nustačius objektą, kuriam būdingas neapibrėžtumas ir rizika, taip pat nustatant jiems įtaką darančius veiksnius, būtina taikyti praktinį sprendimo taikymą. Pavyzdžiui - parengė įmonės vadovai arba finansų ekspertai. Dėl to yra daugybė požiūrių. Dažniausiai naudojamasi sprendimų matrica. Išnagrinėsime ją išsamiau.

Matrica kaip priemonė renkantis sprendimus rizikos ir neapibrėžtumo aplinkoje

Aptariama metodika pirmiausia yra universalus. Tai puikiai tinka priimti sprendimus dėl objektų, kurie yra būdingi ekonominei rizikai ir neapibrėžtumui, todėl taikomi valdyme.

Sprendimo matrica priima vieną ar kelis jų pasirinkimą, atsižvelgiant į didžiausią tikimybę, kad poveikis veiksnių grandinės objektui. Taigi, pasirenkamas pagrindinis sprendimas - apskaičiuojamas vienas veiksnių rinkinys, o tuo atveju, jei jie neveikia (arba, atvirkščiai, pasirodo esąs aktualūs), tada pasirenkamas kitas metodas. Kuris daro įtaką jau kitų veiksnių objektui.

Jei antrasis sprendimas nėra optimaliausias, tada taikomas kitas ir pan., Kol pasirodys mažiausiai pageidaujamo požiūrio pasirinkimas, bet rezultatas bus pateiktas. Sprendimų sąrašo formavimas - nuo efektyviausio iki mažiausiai veiksmingo, gali būti atliekamas naudojant matematinius metodus. Pavyzdžiui, darant prielaidą tam tikro veiksnio tikimybės pasiskirstymo suderinimą.

Teoriškai neapibrėžtumo ir rizikos sąlygas galima apskaičiuoti naudojant tikimybių teorijos metodus. Ypač jei asmeniui, kuris tai užsiima, yra pakankamai reprezentatyvių statistinių duomenų. Ekonominės ir finansinės analizės praktikoje buvo sukurta daugybė kriterijų, pagal kuriuos galima nustatyti tam tikro neapibrėžtumo ir rizikos tikimybę. Būtų naudinga išsamiau išnagrinėti kai kuriuos iš jų.

Tikimybės nustatymo kriterijai neapibrėžtumui ir rizikai analizuoti

Tikimybė, kaip matematinė kategorija, paprastai išreiškiama procentais. Paprastai tai nėra vienintelė vertybė, tačiau susidaro visumos, pagrįstos faktoriais, sąlygojančiais veiksnius. Pasirodo, kad atsižvelgiama į kelias tikimybes, o jų dydis yra 100%.

Pagrindinis kriterijus vertinant tam tikrų veiksnių paleidimo tikimybės laipsnį yra objektyvumas. Tai turi būti patvirtinta:

- pasirodė esąs veiksmingi matematiniai metodai;

- didelių duomenų kiekių statistinės analizės rezultatai.

Idealiai - jei abu įrankiai naudojami objektyvumui nustatyti. Tačiau praktikoje ši situacija yra reta. Paprastai ekonominė rizika ir neapibrėžtumas apskaičiuojami, kai prieiga prie santykinai nedidelio duomenų kiekio. Tai yra gana logiška: jei visos įmonės turėtų tokią pačią prieigą prie atitinkamos informacijos, tarp jų nebūtų konkurencijos, o tai taip pat turės įtakos ekonomikos raidai.

Todėl ekonominės rizikos ir įmonių neapibrėžtumo analizė dažnai susijusi su matematiniu tikimybes apskaičiavimo aspektu. Kuo sudėtingesni yra bendrovės metodai, tuo labiau konkurencinga bendrovė bus rinkoje. Leiskite apsvarstyti, kokie metodai gali nustatyti tikimybę, kad bus sukurtos sąlygos objektų elgesio veiksniams, su kuriais galima stebėti netikrumo situaciją (rizika, kaip konkretus atvejis).

Tikimybės nustatymo metodai

Tikimybių skaičiavimas gali būti atliktas:

- analizuojant tipines situacijas (pvz., Kai tik tik 1 iš 2 įvykių yra tikėtina, kaip alternatyva: kai monetą išmesti, erelis ar uodegos iškrenta);

- per tikimybių pasiskirstymą (remiantis istoriniais duomenimis arba imties analize);

- eksperimentine scenarijų analize - dalyvaujant patyrusiems specialistams, kurie gali ištirti veiksnius, turinčius įtakos objekto elgesiui.

Nustatę tikimybės apskaičiavimo metodus skaičiuojant neapibrėžtumą ir riziką, galite pradėti praktiškai apibrėžti. Mes išmoksime, kaip šią problemą galima išspręsti.

Kaip praktikoje nustatyti neaiškios įvykio tikimybę?

Praktinis faktoriaus, kuris įtakoja objektą, kuris yra neapibrėžtumas ir rizika, sukūrimo tikimybė, prasideda nuo tam tikro objekto lūkesčių formulavimo. Jei tokia yra kapitalo perkamoji galia, tikimasi, kad ji augs, išlaikys savo lygį arba sumažės.

Šiuo atveju finansininko tikslai gali būti, pavyzdžiui:

- kapitalo, mažinančios perkamąją galią, investavimas į ilgalaikio turto modernizavimą;

- formuojant grynuosius pinigus su stabilia arba augančia perkamoji galia papildomų nepaskirstytojo pelno sumų.

Tarkime, kad finansininkas tikisi, kad kapitalas dėl infliacinių priežasčių vis dar sumažins savo perkamąją galią, todėl jį reikės investuoti į ilgalaikio turto modernizavimą. Taigi šiuo atveju rizika (netikrumo laipsnis) yra ta, kad didelė kapitalo dalis bus investuota į likvidaus turto vertę, o jo perkamoji galia, priešingai nei tikimasi, gali išaugti. Todėl įmonė praranda nepanaudotą pelną. Savo ruožtu konkurentai gali efektyviau naudoti savo kapitalą.

Apibūdindamas lūkesčius dėl objekto, kuriam būdingas neapibrėžtumas ir rizika, būtina ištirti veiksnių, turinčių įtakos atitinkamo objekto elgesiui, rinkinį. Tai gali būti:

- ekonominiai valstybės rodikliai (tarp jų - infliacija, nacionalinės valiutos kursas, kurį mes jau minėjome aukščiau);

- situacija žaliavų, medžiagų ir fondų rinkoje, apie kurią teigia įmonė (palyginti su sąnaudomis, kuriomis apskaičiuojama įmonių kapitalo perkamoji galia);

- kapitalo našumo dinamika (nustatant bendrovės ilgalaikio turto modernizavimo perspektyvas).

Be to, naudojant matematinius metodus, įmonė apskaičiuoja didžiausią įtaką įvairių veiksnių objektui, o po to nustato kiekvienos iš jų veikimo tikimybę.

Taigi gali pasirodyti, kad didžioji bendrovės kapitalo dalis yra skirta žaliavų, medžiagų ir lėšų pirkimui, o daugiausia iš užsienio importuojama. Todėl organizacijos grynųjų pinigų perkamosios galios augimas ar sumažėjimas visų pirma priklausys nuo nacionalinės valiutos kurso dinamikos ir mažesniu mastu nuo oficialios infliacijos.

Tokio atvejo netikrumo (rizikos) šaltiniai turės makroekonominį pobūdį. Pavyzdžiui, nacionalinės valiutos balansui visų pirma turi įtakos valstybės mokėjimų balansas, turto ir įsipareigojimų santykis, valstybės skolos lygis, bendras sandorių, naudojant valiutą atsiskaitymais su užsienio tiekėjais, apimtys.

Taigi neapibrėžto įvykio tikimybė - didinti, išlaikyti stabilią vertę arba mažinti kapitalo perkamąją galią, bus apskaičiuojama nustatant pagrindinius veiksnius, turinčius įtakos atitinkamam objektui, nustatant šių veiksnių atsiradimo sąlygas ir jų atsiradimo tikimybę (kuri, savo ruožtu, gali priklausyti Iš skirtingo lygio veiksnių - šiuo atveju makroekonominis).

Rizika pagrįstas sprendimų priėmimas

Taigi, mes ištyrėme, kaip galima apskaičiuoti sąlygų, leidžiančių sukelti veiksnius, turinčius įtakos objekto, kuriam būdingas neapibrėžtumas ir rizika, elgesio tikimybę. Taip pat bus naudinga išsamiau išnagrinėti, kaip sprendimai gali būti priimti atsižvelgiant į neapibrėžtumą ir riziką.

Šiuolaikiniai ekspertai išskiria tokį kriterijų sąrašą, kuris gali būti orientuotas į panašias užduotis:

- laukiamų rodiklių stebėjimo tikimybė;

- perspektyvos siekti ypač mažų ir didelių rodiklių verčių;

- numatomų, minimalių ir ribinių skirtumų laipsnis.

Pirmasis kriterijus reiškia, kad reikia pasirinkti sprendimą, kurio įgyvendinimas gali padėti pasiekti optimalų rezultatą, pavyzdžiui, investuojant kapitalą, atveriant Kinijos televizorių gamyklą.

Tokiu atveju tikėtini rodikliai gali būti pagrįsti istorine statistika arba apskaičiuota (tačiau dar kartą grindžiama kai kuriomis praktinėmis specialistų, kurie priima sprendimą, patirtimi). Pavyzdžiui, vadovai gali turėti informacijos, kad televizijos produkcijos pelningumas Kinijoje yra vidutiniškai 20%. Todėl, atidarę savo gamyklą, jie turi teisę tikėtis panašaus kapitalo investicijų efektyvumo rodiklio.

Savo ruožtu, jie gali žinoti apie atvejus, kai vienas ar kitas bendrovės nebuvo pasiekti šiuos numerius, ir, be to, tapo nuostolinga. Todėl vadovai turi apsvarstyti scenarijui kaip lygus nuliui arba neigiamas maržos.

Tačiau, finansininkai taip pat praneša, kad kai kurios įmonės sugebėjo pasiekti efektyvumą investicijų į Kinijos gamyklų 70% dydžio. Pasiekti atitinkamą skaičių taip pat atsižvelgti į kai priimant sprendimą.

Rizika (neapibrėžtumas rezultatas šiuo atveju), kai atsižvelgiant į investuoti į gamyklos atidarymo KLR gali būti sąlygų atsiradimo, kad sukeltų veiksnių neigiamo poveikio objektas galimybę - pelningumo lygį. Šie veiksniai, kurie gali lemti tai, kad šis skaičius bus neigiamas. Tačiau skirtingi rezultatai gali būti netikrumas ir pasiekti pelningumą 70%, ty skaičių, kurie buvo anksčiau pasiektus kita veikla.

Tuo atveju, neigiamas skirtumas buvo parodyta, santykinai kalbant, 10% fabrikai atidarytas Kinijoje, 70% norma pasiekta 5%, kaip ir tikėtasi - 20% - buvo užfiksuotas apie 85% fabrikuose rezultatų, vadovai teisingai gali būti teigiamas sprendimas apie investuojant į televizoriaus gamyklos Kinijoje atidarymas.

Jei neigiama marža dėl turimų duomenų pagrindu bus nustatytas 30% gamyklose, vadovai gali:

- atsisakyti idėja investuoti į gamyklą;

- išanalizuoti veiksnius, kurie galėtų pakenkti tokios kuklios investicijų į televizijos produkcijos efektyvumą.

Antruoju atveju, netikrumą ir rizikos valdymo sprendimai bus peržiūrėtas remiantis naujojo kriterijais atsižvelgiant į lūkesčius optimalių, didžiausias ir mažiausias normas aspektu. Pavyzdžiui, gali būti tiriamas pirkimo kainos dinamiką komponentų - kaip vienas iš pelningumo veiksnių. Arba - rodikliai paklausos toje rinkoje, kuri pateikė išduotą ne į Kinijos TV gamykloje.

santrauka

Taigi, mes nusprendėme dėl tokių reiškinių kaip netikrumas ir rizika į veiklos pobūdį. Jie gali apibūdinti objektų įvairovė. Verslo srityje dažnai perkamoji gebėjimas kapitalo, pelningumo, išlaidų tiems arba kitas turtas ir kainas.

Rizika yra dažniausiai laikoma mokslininkai kaip speciali atveju neapibrėžtumas. Tai atspindi pasiekti nepageidaujamas arba neigiamą rezultatą bet kokioje veikloje, tikimybę.

Rizikos ir neapibrėžtumo - sąvokos, kurios yra glaudžiai susijusios su sąvoka "tikimybė", susijusios su matematika. Tai atitinka metodus, kurie leidžia jums apskaičiuoti, ar valdytojas lūkesčiai yra pateisinami, kai kalbama apie verslą, ar kito suinteresuoto asmens atžvilgiu veiksnius, kurie gali turėti įtakos netikrumą ir riziką verslo valdymo rinkinys.