Kaip kredito sukčiai apgaudinėja piliečius ir bankininkus

Kuriant bankų sektorių, atsirado daugybė apgaulingų schemų. Ir dėl piktnaudžiavimo jauku susiduria ne tik su piliečiais dėl jų nepatyrimo, bet ir su finansinėmis institucijomis, kuriose dirba advokatų darbuotojai. Ypač pavojingi šiuo klausimu yra kredito sukčiai, kurie daugėja visoje Tėvynėje.

Mes apžvelgsime tipiškiausius machinacijas, dėl kurių gali būti prarasti pinigai.

Kaip kredito klastotojai apgauti bankus

Didelė bankų konkurencija sukūrė tokią situaciją, kad, siekdami papildomo skolininko, kredito įstaigos silpnino budrumą. Tai iš karto pasinaudojo nešvariais prekiautojais. Tačiau apgaulės metodų pasirinkimu jie neparodo ypatingos veislės, naudojant šias schemas:

1. Gauti pinigus ar prekes dėl suklastotų dokumentų. Tai laikoma labiausiai nusikalstama, nes reikia surinkti pasą, įklijant nuotrauką į ankstesnę vietą. Kartais nuotrauka nepasiekiama, tačiau išvaizda sureguliuoja esamą vaizdą.

2. Padaryti daug paskolų įvairiose institucijose. Tuo pačiu metu kredito sukčiai priima pinigus mažomis partijomis, o klausimyne visur jie nurodo neegzistuojančias koordinates. Paprastai registracijos vieta taip pat yra sąlyginė.

3. Naudokitės banko darbuotojo paskolai. Čia, skirtingai nuo ankstesnio metodo, imama didelių sumų. Dažniausiai apgaudiniui pavyksta išvengti ar atsikratyti sąlyginių sąlygų, o kredito įstaigų darbuotojai, nuteisti už sukčiavimą, atsako už visą įstatymo griežtumą.

Kaip kredito sukčiai apgaudinėja piliečius

Čia, sukčiai turi šiek tiek platesnį lėšų arsenalą. Mes pasirūpinsime metodais, nes padidės pavojus:

1. Sukčiavimas naudojant paskolas fiktyviomis konsultacijomis yra mažiausios kainos metodas. Pilietis su pažeista kredito istorija yra pažadėjęs parduoti nebrangią informaciją apie bankus, be problemų išleidžiant paskolas persekiotoms skolininkėms. Jis perka tai, ir tada sužino, kad jis galėtų nemokamai gauti juos internete.

2. Fiktyvūs garantai. Sukčiai siūlo skolininkams garantijas iš šono, kurie, žinoma, turi mokėti atlygį. Po registracijos paaiškėjo, kad jie yra išvardyti kai kuriose nepalankioje padėtyje esančių asmenų duomenų bazėje. Paskolos sutartis atšaukiama, pinigai grąžinami bankui, komisija išlieka sukčių rankose.

3. Prekių panaudojimas lėšų priėmimui. Tokiu atveju prekių paskola skolininkui išleidžiama parduotuvėje. Po to jam duodama pusė produkto kainos. Tuo pačiu metu teigiama, kad tai būtina, tačiau bankas neturės teisės gauti antrosios pusės. Akivaizdu, kad po kurio laiko jūs turite duoti viską ir netgi su dideliu susidomėjimu.

4. Ir, pagaliau, labiausiai paplitusiu kredito sukčiavimu yra pašalpos gavėjo kredito gavimas pagal skolininko dokumentus. Yra du galimi renginių rengimo variantai.

Pirma - pasas prarastas. Šiuo atveju iš bėdų sutaupys paprastą kreipimąsi į policiją su pareiškimu apie jo praradimą. Svarbiausia tai padaryti kuo greičiau. Tada dėl darbuotojų neatsargumo turės atsakyti iš esmės pačiam bankui.

Antrasis - paskolos gavėjo pasą, kurį tariamai sudarė susitarimas, ima kredito kreditoriai. Tuo metu, kai dokumentas bus klastotojų rankose, bus galima parengti paskolą ir panaudoti pinigus. Klientui bus pranešta, kad jis nepateikia kai kurių rodiklių. Per mėnesį, kai prasideda pirmieji pranešimai, užpuolikai jau praėjo.

Dviejuose paskutiniuose skaičiuose yra viena įrodyta priemonė - teisminis veiksmas. Kai tik banko reikalavimai viršija tam tikrą laipsnį, dokumentai turi būti parengti ir parašyti teismui. Derybos su kredito įstaiga yra laiko ir nervų švaistymas.