Alfa-Bank PIFs: pelningumas, dinamikos analizė, apžvalgos

"Alfa-Bank" fondai vis labiau populiarėja tarp Rusijos Federacijos gyventojų. Pagrindinė priežastis yra didinti indėlių pelningumą.

Kas yra investicinis vienetas?

Terminas PIF yra vieneto investicinio fondo, turto komplekso, kuris yra pagrįstas specializuotos įmonės patikimumu, santrumpa. Fondo paskirtis - padidinti turto vertę ateityje.

Fondo turtą sudaro steigėjų akcijos. Sukurdami investicinius fondus, jie privalo perduoti valdymo įmonei teises perleisti savo turtą.

Specializuota bendrovė

Specializuota laikoma bendrovė, valdanti investicinį fondą. Valdymas turi atitikti investuotojų interesus, taip pat neapsiriboti įstatymu.

Indėlininko dalis nustatoma pagal investicinių fondų skaičių. Pati dalis yra apsauga, patvirtinanti nuosavybės nuosavybę. Be to, dalis nustato savininko dalį fonde.

"Alfa-Bank" investiciniai fondai

Praėjusio amžiaus pabaigoje "Alfa-Capital" tapo "Alfa-Bank" dalimi. Iki šiol bendrovė turi daugiau kaip keturis šimtus įgyvendinimo etapų, o tai yra puikus grupės privalumas.

Dabar klientams tiekiami įvairūs investiciniai fondai. Visi jie gali būti suskirstyti į tris dideles kategorijas:

• Klasika;
• Sektoriniai fondai;
• Specializuoti fondai.

"Alfa-Bank" investicinių fondų likvidumas, rizika ir pelningumas kartu su investicijų struktūra skiriasi nuo jų. Klasikiniai investiciniai fondai yra obligacijos ir akcijos. Portfelio patikimumas nustatomas pagal joje esančių obligacijų skaičių. Reikėtų prisiminti pagrindinę taisyklę: su daugybe investicinių fondų portfelio akcijų alfa-banko lėšų pelningumas sumažės, tačiau pinigų praradimo rizika bus labai maža. Ši taisyklė taip pat veikia priešinga kryptimi: kuo didesnė investicinių vienetų struktūros dalis, tuo didesnė jos pelningumas, todėl portfelio rizika didėja.

Kalbant apie sektorinius investicinius fondus, jie priklauso tam tikrai ekonomikos sričiai. Pvz., Prekyba, ištekliai, infrastruktūra ir pan. Taigi, jei investuotojas investuoja savo lėšas į vieną iš fondų, pajamos bus gautos tik tuo atveju, jei atitinkamas ekonomikos sektorius augs.

Savitarpio pagalbos fondų ypatumai . Klasikiniai investiciniai fondai

Iš investicinių fondų pavadinimų galima suprasti, kad jų tikslinė auditorija yra konservatyvūs investuotojai, kurie nėra labai linkę į rizikingą veiklą. Klasikiniai "Alfa-Bank" investiciniai fondai kreipiasi į tuos investuotojus, kurie nori investuoti pinigus į suprantamas finansines priemones, kurios yra klasikinio portfelio sudedamosios dalys, ty obligacijos ir akcijos.

Savitarpio fondų valdytojai stengiasi subalansuoti portfelį, tokiu būdu mažinant riziką. Šie investiciniai fondai klasifikuojami kaip klasikiniai investiciniai fondai:

1. MICEX indeksas.
2. Balansas.
3. Likvidžios akcijos.
4. Obligacijos plus.
5. Augimo dalys.
6. Euroobligacijos.
7. Rezervuota.

Šis investicinių fondų tipas yra labiausiai paplitęs. Jie yra beveik visose specializuotose įmonėse. "Alfa-Bank" ar kitos valdymo įmonės dinamikos stebėjimas leidžia suprasti, kaip tinkamai investuoti į tam tikrą fondą.

"Alfa-Bank" investicinis fondas "Balansas"

Šiame investiciniame fonde pagrindiniai instrumentai yra didelių Rusijos bendrovių akcijos ir obligacijos. Tai yra pagrindinė fondo pusiausvyros priežastis. Jau per pirmuosius trejus metus "Balansas" išaugo beveik 65%.

Per pirmuosius šešis šio investicinio fondo egzistavimo mėnesius jo vertė sumažėjo 0,3%. Tačiau iki pirmųjų metų pabaigos savitarpio fondo "Balansas" kaina išaugo beveik 21 proc. Nuo fondo sukūrimo jo vertė išaugo 60%.

"Alfa-Bank" investicinis fondas "Augimo akcijos"

Šis fondas suteikia investuotojui galimybę investuoti savo pinigus į ne labai didelių ir mažai žinomų bendrovių akcijas. Taigi investuotojai pirko įmonių vertybinius popierius, tuo tarpu turėdami didelį augimo perspektyvą.

Be to, PIF "Augimo atsargos" suteikia galimybę investuoti į įmones iš viso pasaulio. Dėl šios galimybės pasiekiamas aukštas diversifikacijos lygis.

Per pirmąjį mėnesį nuo fondo sukūrimo jo vertė padidėjo 0,72%. Po šešių mėnesių savidraudos fondas pridėjo dar 13% vertės. Nuo tada, kai fondas buvo įsteigtas, jo vertė padidėjo daugiau nei 117%, tai yra beveik dvigubai daugiau nei savitarpio investicinio fondo "Balansas" vertė.

"Alfa-Bankas" investicinis fondas "Obligacijos plius"

Pačios patikimiausios yra valstybės skolos priemonės. Tarpbankinis investicinis fondas "Alfa-Bankas" "Obligacijos plius" leidžia investuotojui pirkti mažos rizikos vertybinius popierius. Tokių vertybinių popierių emitentai yra valstybė.

Nuo sukūrimo momento savitarpio investicinio fondo "Bonds Plus" vertė išaugo 220%. Tai yra vienas iš geriausių visų investicinių fondų rodiklių, kuriuos teikia "Alfa-Bankas". Didžiausias vertės padidėjimas yra tik "euroobligacijų" (beveik 300 proc.) Ir "likvidžių akcijų" (apie 230 proc.).

Kiti klasikiniai investiciniai fondai, kuriuos teikia "Alfa-Bankas"

Savitarpio fondų "Alfa-Bank" analizė rodo, kad didžiausias vertės padidėjimas priklauso "Likučių akcijoms" ir "euroobligacijoms". Šiek tiek atsilieka ir "Bonds Plus". PIF "Rezervas" išaugo 190%.

Vienintelis klasikinis fondas, kuris nuo pat jo įkūrimo nukrito, yra MICEX indeksas. Tai sumažėjo kainos 12%, nors iš pradžių ji parodė gerus rezultatus - per trejus metus jo kaina išaugo perpus. Pagrindinis šio fondo instrumentas yra šalies bendrovių vertybiniai popieriai.

Specializuoti investiciniai fondai

Ši lėšų kategorija suskirstyta į tris kategorijas: "Strateginės investicijos", "Alfa-kapitalas" ir "Auksas". Iš pirmojo fondo pavadinimo galima suprasti, kad tai reiškia investuoti į investuotojo portfelį, kuris gali būti diversifikuotas atsižvelgiant į laiką ir valiutą. Tokie portfeliai gali apimti ilgalaikius ir vidutinės trukmės vertybinius popierius. Per pirmuosius šešis mėnesius fondas prarado beveik 5% vertės, tačiau jau dabar jo kaina yra 128% didesnė nei tuo metu, kai jis buvo suformuotas.

PIF "Auksas" krito labai blogai. Praėjus trejiems metams nuo jo įkūrimo, fondo kaina padidėjo 76%, tačiau šiuo metu kainų padidėjimas yra mažesnis nei 1%.

"Alfa-Capital" yra vienas iš seniausių fondų tarp visų investicinių fondų, kurie yra rinkoje. Jo funkcija yra intervalo simbolis. Šiuo metu jis pridėjo beveik 270% išlaidų. Šį investicinį vienetą sudaro labiausiai likvidžios akcijos, patikimos obligacijos, taip pat iš vertybinių popierių, kurių didelė tikimybė reikšmingai augti.

Pramoniniai fondai

Šią grupę sudaro penki fondai: technologijos, infrastruktūra, prekės ženklai, prekyba ir ištekliai. Pirmasis fondų sąraše suteikia investuotojui galimybę investuoti į įmonės akcijas, kurios vykdo savo veiklą aukštųjų technologijų srityje. Pagrindinis skirtumas tarp tokių bendrovių vertybinių popierių yra didelis augimo perspektyvas. Be to, investicijas į šį fondą galima apskaičiuoti ilgą laiką. Nuo investicinio fondo įkūrimo jo vertė išaugo beveik 110%. Nors per pirmuosius metus fondo kaina nuosekliai nukrito.

Savitarpio fondai "Prekyba" ir "Ištekliai" kiekvieną kartą padidėjo 65%. Pirmasis fondas suteikia galimybę investuoti į įmones, susijusias su prekybos sektoriumi, taip pat su chemijos pramonės, inžinerijos ir maisto pramonės sektoriais. Investicijos į "Išteklius" apima investicijas į naftos ir dujų sektorių, kuris šiandien yra labai perspektyvus.

Vienetiniai investiciniai fondai "Brands" ir "Infrastructure" prarado atitinkamai 31% ir 12%. Savitarpio fondas "Brands" leidžia investuoti pinigus į finansų sektorių. Portfelio diversifikavimas pagal šalis ir valiutas. "Infrastruktūra" reiškia stabilių dividendų gavimą investuojant į energetikos sektorių. Tačiau pastaraisiais metais jo pelningumas smarkiai sumažėjo.

Trumpai apie atsiliepimus

Renkantis investicinį fondą investicijoms į fondus, bus pateikta apžvalga apie "Alfa-Bank" investicinius fondus. Žinoma, jie gali būti teigiami ir neigiami. Daugelis interneto vartotojų išreiškia savo nepasitenkinimą tuo, kad savitarpio fondai negali užtikrinti stabilių pajamų.

Populiariausias yra mūsų paminėtas klasikinis PIF "Euroobligations". Taip pat labai daug pradėjo investuoti į pramonės investicinius fondus, būtent - aukštųjų technologijų srityje. Labai dažnai, teigiamai, jie rašo apie tai, kad investiciniai fondai išplečia investicinių objektų sąrašą.