"Mosoblbank": iššūkiai ir atsakymai

1992 pradėjo dirbti Dagestane Commercial Bank "Vatan". Po to, kai nusipirkau bankininkai ir Victor Roman krikšto, finansų įstaiga persikėlė Friazino ir pakeitė savo pavadinimą į "Maskvos regioninio banko". Be šių metų kelis kartus pasikeitė įmonės struktūra. 97,94% kredito įstaigos priklauso UAB "Respublikonų Finance Corporation", likusi dalis paskirstoma tarp individų. Aleksandras Malchevsky valdo 70%, ir vadovavo bankui iki 2011 jo tėvas Andrzej.

Istorija plėtra

2005 metais, "Mosoblbank" buvo paguldyta į indėlių draudimo sistemą. Tai padidino vienetų skaičių 400 tik per dvejus metus. Dėl valdymo kokybė taip pat liudija tai, kad 2013 m bankas "priėmė" daugiau nei 1000 bankomatų, terminalų, septynis šimtus 4000 POS-terminalų, kurie aptarnauti klientus su kortelėmis "Visa" ir "MasterCard". 2011 metais, ji pradėjo savo sistemą pervedimo - "Mopsas".

pradėti problemų

Problemos su "MOSOBLBANK" prasidėjo 2011 m. Tada CB uždrausta šešis mėnesius priimti indėlius iš asmenų. Valdymas neturi susipainioti ir pradėti siūlyti savo akcijas už nedidelę sumą. Net ir tada, ekspertai iškėlė kaip finansų įstaiga sugeba mokėti tokią milžinišką palūkanas už indėlius klausimą.

2012 rugpjūčio "Izvestija" paskelbė ataskaitas. Į "MOSOBLBANK" buvo įrašytas į didžiausią tarifą - 19,3%. Valdymas iš karto paneigė šią informaciją oficialių šaltinių. Bankas ir toliau pritraukti papildomų lėšų pagal pasiutęs intereso įmonių. Tai gali ne, bet įtakos jo išsivystymo lygį.

finansiniai rodikliai

2013 metais, "Nacionalinė rojaus" bankas suteikė aukščiausią kredito reitingą - "A +". 61,9% savo grynojo turto įtrauktas paskolas mažoms ir vidutinėms įmonėms. Dar ten buvo 4.8% investicijų su centrinio banko. Tuo pritraukiamų lėšų sąskaita iš asmenų bankas finansavo 81% įsipareigojimų. Bendra suma atsargų - 9%. kapitalo dydis - 18,8 milijardų rublių. Tarpbankinėje rinkoje, "Mosoblbank" veikė donorą. Su tokia skaičiai, jis paėmė 8 vieta Rusija ir 7 Maskvoje.

"Mosoblbank": iššūkiai 2014

2014/07/05, į "žinios" yra įrodymų, kad vienoje iš didžiausių ir sėkmingiausių bankų Maskvoje dėl apgaulės schemą buvo atšauktas 60 milijardų rublių į dukterines kampanijos sąskaitos. Vadovas "MOSOBLBANK" iš karto paneigė šią informaciją ir pateikė ieškinį į Maskvos arbitražo teismui remiantis laikraščio savininkas.

2014/05/19 Be žiniasklaidoje buvo pranešta, kad centrinis bankas nusprendė išvalyti tik trys institucijos: "Mosoblbank", "Inresbank" ir "Finansai Business Bank". Visi jie priklauso šeimai Malczewski. Spręsti centrinis bankas skirs 117 milijardų rublių. Sanatorija - NPM. Oficialus pareiškimas pasirodė po poros dienų, o iš paskos - spaudoje apie schemas informacija apie pinigų plovimą.

Kaip tai atsitiko

Tyrimas parodė, kad centrinis bankas plovimo schema Dengės karštligės. "Mosoblbank", turinčios kurią nustato reguliavimo apribojimai ir toliau pritraukti indėlius. Bet jis nebuvo įdėti juos į ataskaitas, o dėl susijusių bendrovių balanso išvadas.

Techniškai schema yra taip. Laimingas su indėlininko įvesti į normalų indėlio sutartį. Atsižvelgiant į tos pačios dienos vakare bankas vienašališkai ją nutraukti, ir pinigų pervedimai balanso. Indėlininkas gali bet kuriuo metu pareikalauti juos atgal. Bet jie nebus rodomi balanse. Pagal finansinius veiklos rezultatus, 2014 m bankas pritraukė indėlius iš viso 19,5 milijardų rublių. Šis skaičius nepasikeitė per pastaruosius dvejus metus. Atsižvelgiant į netipišką situaciją, iš DIA mokėjimas gali kartais viršyti sumų, pripažintų balanse. reabilitacijos metu buvę savininkai - Malczewskiego šeima - suteikti MSPS visą savo turtą. "Mosoblbank" problemos ir klausimai, susiję su "plovimo" pinigų, neatpažįsta.

Kaip viskas prasidėjo

Tai yra įmanoma, kad niekas nebūtų girdėję apie sukčiavimo, jei ne tas atvejis. Vienas iš bendraautorių "MOSOBLBANK" buvo Centrinio banko darbuotojas. Jis pastebėjo, kad indėliai, papuoštas dieną prieš, visą fotografiją iš kaimyninių miestų biuruose. Kaip vėliau tyrimas parodė, kad kas vakarą speciali veikia programinė įranga nutraukia sutartį ir sudaryti naujų investicijų į akcijas "RCF", - pagrindinis akcininkas bankui. Tolesnis likimas pinigai nežinoma. Dalis lėšų buvo aptikta apie UAB "Rusios" sąskaitas. Tai jojimo parkas. Priedas turi pasakyti, abejotinas. Atsipirkimo laikotarpis - 15 metų. Tsetrobank dabar ieško problemos sprendimo būdų, kuris laukia Indėlių draudimo agentūros ir policija linkusi laikyti nuošalyje.

Kredito įstaiga beveik įveikė į paskirtą sumą persiorientavimo rekordą. 2008 metais centrinis bankas VTB nukreiptas gerinti "Bank of Moscow" 295 mlrd Rusijos rublių. Bet kokios problemos "MOSOBLBANK" ir sanatorijos pastebėtas šiandien: Nekilnojamojo pavadinimai išgalvoti pakeisti indėlininkų registre. DIA turės atlikti papildomus tyrimus. Tai neišvengiamai veda į plauko skylė didėja.

Klientų atsiliepimai: "Mosoblbank"

Problemos finansinių institucijų aktyviai diskutuojama internete. Birželio buvo pranešta, kad bankas neturi grąžinti indėlius. Tačiau ne visi. Draudimas taip pat indėliai atidarytas po 02.01.2014 (per 700 tūkstančių rublių sumos). "Mosoblbank" problemų su mokėjimo indėlių paaiškina pertvarkymas procedūrą. Pagal naujas taisykles, jei pinigų suma neviršija 700 tūkstančių rublių, kad tą dieną, kai klientas gali atsiimti tik 100 tūkstančių. Priešingu atveju, jums reikia parašyti pareiškimą į banką. Ji mano, kad speciali komisija. Šiuo metu yra sutarties ir pirminių dokumentų, patvirtinančių gavimo pinigų sąskaitoje tai patikrinimas. Be to, šie teiginiai neturi atimti visuose miestuose šakas.

Ši naujovė sukėlė pasipiktinimo daug ant klientų dalį. Situacija taip pat apsunkina personalo nekompetencijos. Ypač tai susiję su dukterinių įmonių finansų įstaigos "Mosoblbank" (Samaros) filialai. Problemos su klientų Šiame mieste yra labiausiai paplitusi. Pasipiktinęs žmonės tiesiog užplūsta skundų Samaros filialo palikuonių Malczewskiego.

Taigi, ilgą laiką, bankas gavo mokėjimo komunalinių paslaugų be Komisijai. Tačiau, atsižvelgiant į klientų atsiliepimus, o dabar situacija pasikeitė. Daugelis skundžiasi, kad plokštelė su komisijos dydžio pasirodo po to, kai mažinamos savitarnos terminalą. Į nemokėjimo įmokų į terminalo atveju nebus grąžinami. Dėl bet kokių skundų šiuo klausimu pareigūnai tvirtina, kad tai negali būti. Jei klientas atsisako mokėti, bankas grąžins pinigus į jį. Čia yra tiesiog nori patikrinti šį pareiškimą, rizikuojant 6000 rublių, šiek tiek suma.

"Mosoblbank" problemos, kurios kilo einamaisiais metais, bando išspręsti įvairiais būdais. Visų pirma, daugelis klientų skundžiasi, kad jie negali gauti pinigų net ant sąskaitos. Investuotojai, kad ištirptų indėlio sutartį iki jo galiojimo pabaigos, negauna pinigų. Bankas "Mosoblbank" aiškina šio sanatorijų pobūdžio problemas. Nuo SNP negali sudaryti indėlininkų registrą, finansų įstaiga grąžinti pinigus negali būti.

santrauka

Vienas didžiausių Rusijos bankų pateko į centrinio banko reorganizavimo. Tyrimas parodė, kad finansų įstaiga atnešė už 60 milijardų rublių pusiausvyrą. Ši suma per "RFK" perdavimo į abejotinų įmonių balanso sąskaitas. Dabar DIA bando padaryti teisingą Sudėtis investuotojams ir klientams - atsiimti pinigus iš banko.