Banko paslaptis. Tiesiog apie komplekso

Aš tikiu, kad daugelis iš mūsų reguliariai naudotis paslaugomis iš komercinių bankų įvairovė. Kai kurie klientai nori turėti kredito įstaigų savo santaupas, o kiti pasitiki jiems savo vertybes (seifai), trečiasis tapo skolininkų palūkanų pagal pirkimo gautos ateityje iš branginamų svajones temą sumos. Plastikinė kortelė už patogų naudojimą darbo užmokesčio, įvairių paslaugų, skubių vertimų su asmeniniu sąskaitos atidarymo ar be jos-dabar kiekvienas bankas bando pasiūlyti mūsų klientams kažką naujo ir sukurti sveiką konkurenciją "gigantai" sektoriaus. Žinoma, niuansų yra per trumpas. Bet kiekvienas klientas kredito įstaigos turėtų atsižvelgti į tokią savybę, kaip bankų paslapties. Kas yra kupinas šios sąvokos, o kas garantuoja, taip pat problema pasiima paslaugų teikėją šioje srityje?

Norėdami pradėti yra teisinga atskirti terminus, kaip antai komercinio ir bankų paslapties. Pirmasis, iš tikrųjų, yra platesnė sąvoka nei sekundę. Kai kuriuose šaltiniuose netgi galite rasti išaiškinimą, kuris apibrėžia kredito įstaigų paslaptį, kaip vieną iš komercinių veislių. Tačiau tai nėra visiškai tiesa. Banko paslaptis - Teisės šių institucijų, ant kurių pagrindu visi organizacijos nariai privalo saugoti visą informaciją, jie laikyti apie savo klientus be prieigos prie trečiųjų šalių, net jei ta informacija neturi daug vertės.

Kaip ir daugelyje Tokiais atvejais turi būti išimtys, patvirtinančios taisyklę. Kartais bankas paprasčiausiai neturi teisės atsisakyti tam tikras organizacijas, teikti informaciją, kuri susijusi klientus. Šios institucijos, visų pirma, atstovai valstybės lygmens institucijų. Tačiau ši procedūra turi būti pagrįsta priežastis pateisinti išimtį. Pavyzdžiui, sudėtinga, susivėlęs arba įtartinas gamta padaryta pagal finansinio sandorio klientui, jei ji lygi arba viršija 600 tūkstančių rublių sumą. Šiuo atveju, bankininkystės įstatymai nebūtinai reiškia valdymo operaciją. Tai daroma siekiant išvengti finansavimo priemonėmis komercinių organizacijų teroristų bendruomenę, taip pat pinigų plovimo.

Banko paslaptis apima informacijos teikimą apie visų sąskaitų ir pagal indėlio atsižvelgiant į kalinių indėlių sutartis, siauras ratas žmonių sąlygas institucijoje gautų sumų. Kaip fizinių ir juridinių asmenų atveju visa informacija gali būti prieinami tik patiems ir jų teisėti atstovai, klientų serverius, teisminės valdžios institucijos, taip pat draudimo įmonių atstovai preliminarų tyrimą dėl baudžiamųjų ir administracinių bylų (turi būti prokuroro sutikimo buvimas) ,

Jei indėlio ar kitaip galiausiai šeimininkas miršta, tokioje situacijoje, banko paslaptis turi šias funkcijas. Jei yra noras parengtos (notaro ar tiesiogiai išduoda kredito organizacija) minėta šiame asmenys gali gauti reikiamą informaciją. Norėdami tai padaryti, jie turės įrodyti tapatybę patvirtinantį dokumentą. Be to, informacija pateikiama be jokių įstatymo pažeidimų Pasibaigus notaro šalinimo. Siekiant šio tikslo, Tarnyba turės pateikti prašymą. Šiuo atveju banko darbuotojas, atsakingas už šių įsipareigojimų vykdymą, atsakymas remiasi bendrovės firminio blanko institucijoms. Informacija turėtų būti visiškai atsakinga už visų nurodytų prašyme klausimais.

Jeigu mes kalbame apie nerezidentams (Asmenys, turintys užsienio pilietybę), tokiu atveju banko paslaptis apima visus būtinus duomenis konsulatų teikimą.